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효과적 자산 분배
주식 55%, 채권 20%, 나머지는 헤지펀드 등에 투자합니다. 의외로 공격적이지만, 반영구적 운영을 위해 인플레이션을 뛰어넘는 투자가 불가피합니다.
주식 55% · 채권 20% · 대안투자 25%
130년간 원금을 지키며 자산을 4배 불린 노벨재단의 원칙. 당신의 노후에 그대로 적용할 수 있습니다.
연금·투자 통합
48,205,430원
포트 · 절세 · 배당 · 연금수령 한곳에서
포트 목표와 차이 · 리밸런싱 검토
3.0%p포트폴리오
현재 38% · 목표 35%
현재 22% · 목표 20%
현재 17% · 목표 20%
절세·납입 한도
ISA 연차
79%
1,420 / 1,800만
IRP 한도
80%
720 / 900만
세액공제
148만
올해 예상
배당 내역
이번 달 배당
428,000원
연 예상512만
연금 수령 전략
올해 목표 3,600만 · 월 예상 300만
목표 출금
360만
절세 출금
328만
Story
매년 수십억을 퍼줬는데 오히려 자산이 4배 불었다
1895년 출범 당시
2,300억
원 (현재 가치)
130년 후 현재
8,000억
원 (현재 평가액)
노벨재단은 1895년 출범 이후 130년 동안 단 한 번도 기금이 고갈되지 않았습니다. 오히려 매년 상금을 꾸준히 늘려왔고, 자산은 4배 가까이 불어났습니다. 거액을 계속 퍼줬다면 기금이 줄어야 할 텐데, 어떻게 이럴 수 있었을까요?
Principles
복잡한 것은 없습니다. 누구나 따라할 수 있는 원칙입니다
주식 55%, 채권 20%, 나머지는 헤지펀드 등에 투자합니다. 의외로 공격적이지만, 반영구적 운영을 위해 인플레이션을 뛰어넘는 투자가 불가피합니다.
주식 55% · 채권 20% · 대안투자 25%
투자 수익의 67% 정도만 지급하도록 노벨이 유언을 남겼습니다. 수익 중 일부만 꺼내 쓰면 원금은 고갈되지 않고 오히려 늘어납니다.
수익의 67%만 인출 → 원금은 계속 복리로 성장
1946년부터 스웨덴 정부는 노벨재단 투자에 면세 혜택을 부여했습니다. 정부에 낼 세금까지 고스란히 재투자해 복리 효과가 극대화됩니다.
세금 절감분까지 재투자 → 복리 설계의 핵심
고수익 투자엔 대실패가 따릅니다. 연 5%의 소소한 수익률만 유지해도 10년 후 원금의 1.6배, 30년 후에는 4.3배가 됩니다.
연 5% × 30년 = 원금의 4.3배
Your Future
노벨재단의 원칙을 내 노후에 그대로 적용하면
노후 최소 생활비 월 300만 원을 만드는 공식
국민연금 30년 납부
100만
원 / 월
4개 통장 전략
200만
원 / 월
풍요로운 노후
300만
원 / 월
세액공제 혜택
연금저축·IRP 납입 시 연 최대 900만 원까지 세액공제, 절감분을 재투자
과세이연 효과
운용 중 세금 없이 복리 성장, 수령 시 3~5%의 낮은 세율만 적용
장기 복리 효과
연 5% × 30년 = 원금의 4.3배. 시간이 가장 강력한 무기입니다
Features
노벨재단의 원칙을 내 일상에서 실천할 수 있도록
소비를 줄여야 투자 원금이 불어납니다
노벨재단의 투자 원칙을 내 것으로
자산 배분 현황을 한눈에 파악
Blog
투자·연금·가계부 노하우와 회원들과 나누는 이야기를 블로그에서 만나 보세요.